Hoogtepunten van het DSCR-programma
♦ Huurinkomsten komen in aanmerking
♦ Vreemdeling toegestaan
♦ Acceptabel voor beginnende belegger
♦Sta toe om te sluiten onder LLC
♦ Geschenkfondsen toegestaan
♦ Beoordelingsoverdracht aanvaardbaar
♦ Huur op korte termijn komt in aanmerking
♦ SPECIAAL(Min. DSCR 1,0)
Vraag gerust naar de prijs:
• FICO620-659
• Hypotheekachterstand
• Korte termijn verhuur
• 5-10 eenheden
• Leningbedrag >$2,0 miljoen
• Buitenlandse Nationale LTV>70% ofITIN LTV>75%
• C08 Leners
Wat is DSCR?
Weet u hoe u een hypotheeklening voor een huis kunt kwalificeren zonder enige werkinformatie en inkomen?
Komt u niet in aanmerking voor de conventionele hypothecaire leningen?
Weet jij welk leenprogramma het makkelijkste product is?
Wilt u weten hoe u de verkorte documenten kunt gebruiken om in aanmerking te komen voor een lening?
Is het voor u in uw branche erg moeilijk om een woonlening te krijgen?
Wij bieden een perfect leningprogramma om aan de bovenstaande sleutelfactoren te voldoen: het DSCR-programma. Het is het populairste niet-QM-product in woninghypotheken.
DSCR (Debt Service Coverage Ratio) is ontworpen voor ervaren vastgoedbeleggers en kwalificeert kredietnemers op basis van de kasstromen uitsluitend uit het betreffende onroerend goed om de risicograad van een investering te analyseren. Vandaag concentreren we ons op het begrijpen van de definitie van DSCR en het onthullen van het mysterie van het DSCR-programma vanuit het perspectief van investeringen in woninghypotheken.
DSCR-flyer
Nieuws en video's
DSCR-ratio: de financiële gezondheidsbarometer voor bedrijven➡Video
Het decoderen van de DSCR-ratio: uw financiële fitnesstracker➡Video
Maximaliseren van vastgoedinvesteringen met ons innovatieve DSCR-leningproduct➡Video
Het potentieel van onroerend goed ontsluiten met DSCR-leningen: een uitgebreide gids voor buitenlanders➡Video
Hoe DSCR berekenen?
Voor woninghypotheken verwijst DSCR naar de verhouding tussen de maandelijkse huurinkomsten van een vastgoedbelegging en de totale woonlasten. Deze kosten kunnen de hoofdsom, rente, onroerendgoedbelasting, verzekeringen en VvE-kosten omvatten. Eventuele niet daadwerkelijk gemaakte uitgaven worden als 0 geregistreerd. Hoe lager de ratio, hoe groter het risico van de lening. Het kan als volgt worden uitgedrukt:
Wij bieden onze klanten "No ratio DSCR" aan, wat betekent dat de ratio kan dalen tot "0". In onze conventionele leningproducten moeten we het inkomen van de lener vergelijken met de maandelijkse PITI (hoofdsom, rente, belastingen, verzekeringen) plus eventuele VvE-kosten en andere verplichtingen van het gehypothekeerde onroerend goed om te beslissen of de lening in aanmerking komt.
Voordelen van DSCR
Geen ratio DSCR is een leningproduct dat het inkomen van de lener niet verifieert of vereist, omdat er geen berekening van de DTI (Debt-To-Income Ratio) bij betrokken is. Belangrijk is dat de minimale DSCR (Debt Service Coverage Ratio) zo laag kan zijn als 0. Zelfs als de huurinkomsten laag zijn, kunnen we het nog steeds doen! Dit is een goede keuze voor kredietnemers met een laag inkomen of meer schulden. Dit maakt het zelfs voor mensen met lage huurinkomsten een haalbare optie, waardoor het een goede keuze is voor kredietnemers met een lager inkomen of hogere schulden.
Bovendien staat dit programma ook open voor buitenlanders, vooral degenen met een F1-visum. Bent u een vreemdeling en komt u niet in aanmerking voor een conventionele hypothecaire lening? Neem dan contact met ons op om uw leenscenario te bespreken.
